非法集资500余万,200多名老年人被骗,高安一女子被判刑!

来源:未知  作者:梁星 发布时间: 2020-08-12

消费越多,返利越多消费越多,返利越快发传单、开联谊会并时常免费组织旅游及赠送生活用品等福利的消费模式你见过吗

近些年,许多不法分子打着“消费返利”的噱头来吸引消费者倾注大量积蓄参与投资返利最终让投资者血本无归

“消费返利”的骗局

两百余名老年人“投资”被骗

 

天上不会掉馅饼,高返利可能就是陷阱。近日,高安市人民法院对一起以“消费返利”模式非法吸收公众存款的案件进行了公开宣判,被告人简某连因犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币50000元。

法院审理查明
2018年1月19日,被告人简某连在高安市注册“某连之家品质生活馆”。2018年3月中旬,被告人简某连的生活馆成为“保定凯尊商贸有限公司”的加盟店,公司董事长陈某君要求被告人简某连按照“消费返利”的模式经营,并告诉被告人简某连具体操作模式。投单申请成为凯尊家家购商城的分享人,分为五个级别:一次性消费1180元为正蓝旗;一次性消费5900元为正红旗;一次性消费11180元为正白旗;一次性消费17700元为正黄旗;一次性消费23600元为皇太极。正蓝旗可返回本息2000元;正红旗可返回本息14720元;正白旗可返回本息30620元;正黄旗可返回本息46520元;皇太极可返回本息62420元。让已经消费的老年人推荐其他老年人进店听课买单,以此吸收大量不特定的老年人。每个消费等级有虚拟的商品赠送,与实际价值不符。交1180元的单,每天返利5-6元,赠送电饭煲和四件套二选一;交5900元的单,每天返利35-45元,赠送蚕丝被;交11800元的单,每天返利70-84元,赠送一对乳胶枕;交17700元的单,每天返利142-172元,赠送垃圾处理器或烤箱。

图文无关实际上,凯尊家家购商城就是个幌子,买不同的单,每天返利不同,买单等级越高,每天返利就越多。为了获取老人的信任,店员一边与老年人联络感情,一边按照陈某君提供的台词,称公司背景强大,产业众多,老年人投资有保证。在取得一定数量的老年人投资后,为进一步打消已投资老年人顾虑,被告人简某连等人组织投资的老年人外出免费旅游,为老年人免费开生日庆祝会,并趁机向老年人讲课,谎称凯尊商贸有限公司在全国投资做旅游、茶叶出口、医院等,公司背景强大,产业众多,老年人投资有保证,被告人简某连还向投资者承诺,如果投资有问题,其将负全部责任。2018年4月23日,被告人简某连在高安市凤凰商城小区8号又开设了一家个体经营店,名叫“高安市某连之家生活馆二部”,两店所做的业务及操作模式一样,该店也吸收了大量老年人投资。被告人简某连将吸收的投资款6172570元(含其本人及亲友的投资)上缴至保定凯尊商贸有限公司,保定凯尊商贸有限公司发还返利款2555570.76元。返发给被告人简某连运营费958477元。被告人简某连将运营费用于店面装修、发放工作人员工资、发放投资客户礼品、投资人员旅游等,余款用于自己向凯尊公司投资。经查实,被告人简某连两店的投资总人数为207人,非法吸收投资金额5036666元,返利给投资人的总额为1860388.39元,造成投资人经济损失3176277.61元。2019年7月3日,被告人简某连经高安市公安局经侦大队电话传唤到案。法院判决
法院审理后认为,被告人简某连明知他人以投资返利模式变相地吸收资金,仍然以讲课方式公开对外宣传,诱使众多老年人投资并获取提成,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。关于被告人简某连的辩护人提出被告人简某连属于非法吸收公众存款共同犯罪的从犯问题。经查,被告人简某连是“某连之家品质生活馆”负责人,后成为“保定凯尊商贸有限公司”的加盟店,其按保定凯尊商贸有限公司的要求,以公开讲课的方式进行宣传,诱使众多老年人投资,这些活动均是由被告人简某连操办。投资人的投资地点均在被告人简某连的“某连之家品质生活馆”,所吸收的存款均由被告人简某连通过自己的个人账户转给“保定凯尊商贸有限公司”。

图文无关

因此,在吸收本案公众存款的过程中,被告人简某连负全部责任。辩护人提出被告人简某连负次要责任的辩护意见不予采纳。被告人简某连接到公安机关电话传唤后到公安机关接受调查,并如实交代犯罪事实,属自首,并愿意接受处罚,依法减轻处罚,遂依法作出上述判决。

市民如何预防上述骗局在鉴别非法集资行为时请做到“四看三思三不要”

人多就有可能会发生踩踏,所以旅行避开人多的区域,这样才可以确保自己的安全。

 

四看
一、看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;二、看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;三、看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等;四、看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。三思一是自己是否真正了解该产品及市场行情;二是产品是否符合市场规律;三是自身经济实力是否具备抗风险能力。三不要一、不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;二、不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;三、不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担,责任自负。

 

 温馨提醒 

 

小编希望市民朋友都能够提高自己的甄别能力,同时子女也要多关怀自己的父母,增强他们的安全和防范意识,让他们在遇到“天上掉馅饼”的情形时,可以冷静应对,不受诱惑,避免损失。

本素材由黄文青、晏蒙晰提供,在此致谢!

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文章来源:法治高安