一夜成富翁?诈骗手段千千万,非法集资怎么辨?

来源:最高人民检察院新媒体  作者:梁星 发布时间: 2020-02-22

作为一个早出晚归、熬夜通宵工作的年轻人,每个月总是相当期待发工资的那一天。然而却有一些骗子,在网络上通过各种手段、谎言,想要骗取我们口袋里的血汗钱。

如何才能够增强自己识别能力,谨慎投资、理性消费,不给坏人可乘之机呢?

最近,鹅师傅就发现了一个好地方!

金融微课堂

2019年6月29日起,最高人民检察院新媒体开设“金融检察微课堂”,持续发布各地检察机关结合办案梳理出的预防金融犯罪小知识,帮助我们更好地识别投资陷阱,守护好自己的“钱袋子”。

好文当然要共分享,鹅师傅也将定期转载,与各位小伙伴一同做金融安全小卫士!

今天就先和大家一起学习如何识别互联网非法集资。

涉嫌非法集资犯罪的嫌疑人往往承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话来暴利引诱。

下面讲述的案例,就是以许诺投资者高额回报来展开的骗局。

一个“冒用身份”的公司

2015年4月16日,李某明经周密策划和准备,购买徐某龙丢失的身份证,在海口市工商行政管理局登记设立海南某食品科技有限公司。

李某明冒用了石某的身份信息,谎称自己叫石某,在公司任总经理,负责策划、决策和指挥公司集资活动;

林某顺担任副总经理,负责公司日常工作,包括业务员培训和工作安排,并且以组织聚会、旅游、宣讲等方式吸引客户投资;

汪某杰谎称叫许某,担任总监,李某琼谎称叫李某,担任业务经理,其二人负责现场收取、统计、分配客户投资的资金;

冯某龙任业务经理,负责业务员培训、拉客户投资。

一场“精心设计”的骗局

金融微课堂

2015年4月至2017年6月期间,李某明一伙以海南某食品科技有限公司的名义公开向社会招聘业务员。

他们通过发放传单、宣传册、免费发放小礼品等方式,以售卖中老年人营养保健品为幌子,吸引中老年人加入该公司的会员,会员价格为789元每年,成为会员后可以每月免费领取蛋白质粉等营养保健礼品。

尝到了骗钱甜头的李某明等人已不再满足于通过入会收费来集资,他们想到了更多的法子一步步将会员们拉入“集资陷阱”。

李某明、汪某杰、李某琼等人对公司会员谎称,公司在中国云南、广西以及越南有农业和渔业产业项目,利润高,分红稳定,吸引普通会员升级成为VIP会员,参与投资项目并分红。

VIP会员每投资1万元,获得每月分红250元,投资越多每月返利越多,投资一年到期后返还本金。

公司还以VIP大客户的孩子免费境内、境外旅游并免费赠送礼品等方式,诱骗中老年人出资购买VIP会员卡进行集资。为了鼓励业务员多发展会员、多吸引投资,公司按照发展会员的人数和吸引投资金额,规定了工资和提成的不同等级。

2017年6月,李某明、汪某杰、李某琼携款潜逃。

一张疏而不漏的法网

法网恢恢疏而不漏

经调查,海口市内共有186人购买了VIP会员卡,被害人年龄段为50岁至85岁之间。在李某明的策划下,公司各人分工明确,骗取人民币1773.7万元。

2018年11月16日,李某明、林某顺、李某琼、冯某龙等人因集资诈骗罪,被法院判处有期徒刑十一年至三年不等。

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诈骗手段千千万,非法集资怎么辨?检察官给您支招,谨记识别小口诀:

广告冠名是噱头、巧辨名目是关键

迷惑人心是目的、一夜暴富是陷阱

网络借贷花样多、熟人介绍也谨慎

高息诱饵不动心、安全保本不可信

公募基金要资质、投资协议要弄清

任凭骗术千万变、不信不理不投钱

陌生电话需警惕、不贪小利和小贿

合伙经营非理财、了解核实莫大意

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